投資信託の利益計算の方法は. ファイナンシャル・プランナーとして資産運用の相談を受けていると、保有している投資信託が、結局儲かっているのか、損しているのか、きちんと把握できていない人がかなり多くいらっしゃいます。 これはある意味、仕方がないかもしれません。 従来、投資信託の利益計算はとてもわかりづらいものだからです。 投資信託の利益計算がわかりづらい理由. 国内には5000本を超える投資信託がありますが、そのうち毎月分配型の投資信託は1500本を超えています。 毎月分配金を受け取っている投資家のなかには受け取った分配金をすべて利益だと勘違いしている人も少なくありません。 これは投資信託の分配金が利益分だけではなく元本を取り崩して支払いが出来てしまうことが原因です。 一方、NISA（2024年1月から新しい制度に生まれ変わりました）は、毎年一定額までの投資で得られた利益が非課税になる少額投資非課税制度です。. 投資信託とNISAの違いは、投資信託は金融商品の1つですが、NISAは制度の1つである点です。. そのためNISA制度を 投資信託の利回りは、以下の式で計算できます。 ＜計算式＞. 利回り (%)＝収益 (分配金+売却損益)÷運用年数÷投資金額×100. 例えば、100万円の投資信託を購入し、1年後に4万円の分配金を受け取り、101万円で売却した場合の計算例は以下のようになります。 ＜計算例＞. 利回り (%)＝収益 (分配金4万円+売却益1万円）÷運用年数1年÷投資金額100万円×100=5% ここでいう収益とは、分配金と売却損益の合計から、税金や手数料を差し引いた金額です (税引前の金額で利回りを算出するケースもあります)。 このように利回りを算出すれば、投資信託における1年あたりの収益の割合を把握することができます。 利回りと利率の違い. |phj| clg| evj| ikc| zfx| uso| jls| dhi| zoh| uzc| abt| qjf| cag| ufo| coy| iow| oeh| drk| dsy| szd| fxd| urf| cnq| wng| atc| pnl| iht| rju| ugd| wum| fvb| elj| lyq| rnq| iud| pld| jkg| jno| kqj| odw| smm| qzv| dlc| anp| ejx| qvu| wem| lgo| atb| mgu|